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2021年春節專題:非法集資830億!110萬人損失超120億!兩大爆雷P2P開庭審理

2021-02-09來源:證券時報

  眼看他起高樓,眼看他樓塌了。

  日前,顧國平等人非法集資案一審開庭。公訴機關指控,顧國平等人通過“聯璧金融”、“華夏萬家金服”平臺非法集資超830億元,造成110余萬名被害人損失共計120余億元。

  公開資料顯示,聯璧金融成立于2012年,曾與錢寶網、雅堂金融、唐小僧被坊間合稱為“四大高返利平臺”,部分投資標年化收益率可高達36%。

  隨著P2P行業“盛景”不復,爆雷事件此起彼伏。2018年6月,警方對聯璧金融涉嫌非法吸收公眾存款罪進行立案,顧國平等一干責任人很快被控制,卷入其中投資者們奔波于追償挽損的路上,與此同時,顧國平背后錯綜復雜的資本關系也開始浮出水面。

  非法集資830余億元

  上海市第一中級人民法院公告顯示,2月4日至5日,顧國平、儂錦、陳雨、朱軍、王晶晶、張冀敏集資詐騙案一審公開開庭審理。

  根據公訴機關指控,2015年7月至2018年6月,被告人顧國平、儂錦通過上海聯璧電子科技(集團)有限公司,與上海斐訊數據通信技術有限公司(以下簡稱“上海斐訊”)合作推出“0元購”活動,并指使被告人陳雨、王晶晶組織設計虛假資產包或定向投資項目等各類理財產品,承諾保本付息和高額利息,誘騙社會公眾在“聯璧金融”APP上投資購買。被告人朱軍、張冀敏分別參與了錢款轉移、系統維護等行為。

  2017年5月,顧國平還收購了四川省成都市華夏萬家(北京)金融服務外包有限公司(以下簡稱“華夏萬家”),并自同年9月起至2018年8月,擅自以上海斐訊名義與華夏萬家合作推出“0元購”活動,采用前述相同手段誘騙社會公眾在“華夏萬家金服”APP上購買理財產品。

  經審計,顧國平等人通過“聯璧金融”“華夏萬家金服”平臺非法集資共計人民幣830余億元,造成110余萬名被害人損失共計人民幣120余億元。集資錢款被用于兌付投資人本息,支付運營費用、貨款及歸還債務等。

  公訴機關認為,被告人顧國平、儂錦、陳雨、朱軍、王晶晶、張冀敏以非法占有為目的,共同使用詐騙方法非法集資,數額特別巨大,其行為均應當以集資詐騙罪追究刑事責任。

  根據此前警方通報,聯璧金融非法集資案于2018年立案,其中,顧國平為聯璧金融實際控制人,同時也是上海斐訊的創始人;儂錦為聯璧金融法定代表人與主要股東。

  此次庭審持續到2月5日16時40分,上海一中院表示,合議庭將在評議后依法對本案擇期宣判。

  顧國平其人

  此案中的關鍵人顧國平出生于1977年,是上海松江人,早年靠幫人攢機(組裝電腦)、賣電腦配件攢下第一桶金,并在2008年創立上海斐訊,生產銷售交換機、手機、路由器等通信設備。

  在隨后的幾年中,上海斐訊發展迅猛,2014年營業收入已經接近百億元,凈利潤高達9億元,獲得“小華為”的美稱。也是在這一年,顧國平開始籌謀將上海斐訊并入上市公司慧球科技(原名北生藥業),以實現借殼上市。

  2016年1月,慧球科技披露顧國平已成為該公司實際控制人,共持有8.79%股權。同年,慧球科技股價大跌,致使顧國平為入主上市公司動用杠桿的資管計劃爆倉,不得不出讓部分股權給另一資本玩家鮮言,以換得共計8億元的救命資金。但此后,雙方為奪慧球科技控制權反目成仇,最終,由鮮言操縱的“1001項議案”引爆輿論,二人兩敗俱傷、雙雙出局,顧國平被證監會處以終身證券市場禁入處罰。

  顧國平曾在接受媒體采訪時表示,該次在資本市場的失利耗光了他當時所有的籌碼。“幾乎所有東西都賣完了。”顧國平說,2016年,他已將包括股權、房產等共出售28億元用于償還債務,并且失去了對上海斐訊的控制權。

  他還曾透露,及至2018年,已“不在上海斐訊擔任董事、監事或高管的職務”,“只抓第一線的產品、研發,其余涉及管理和決策的事項、流程均不參與”。

  但顧國平的資本野心并未完結。2017年11月,上海炳通投資管理有限公司(以下簡稱“上海炳通”)舉牌上市公司綠庭投資,被市場視為顧國平的一次曲線舉牌。

  當年12月,綠庭投資公告信息顯示,該次舉牌的資金來源由兩部分組成,分別為向上海康斐信息技術有限公司(以下簡稱“上海康斐”)借款的3億元,以及通過融資融券賬戶融資的1.5億元。天眼查股權穿透信息顯示,上海康斐正是上海斐訊的孫公司,顧國平及其在上海斐訊的“老部下”是上海康斐的間接持股股東。

  及至2018年,P2P行業爆雷潮迭起,聯璧金融沒能幸免于難,顧國平也真正走向“絕境”,就此一敗涂地。根據此前警方公告,2018年6月21日,上海市公安局松江分局根據群眾舉報,對上海聯璧電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,該司法定代表人儂錦于6月20日凌晨出逃境外,并于當年8月在國外被捕歸案,同時顧國平等人也已落網。

  “0元購”陷阱

  斐訊路由器“0元購”活動的興起,幾乎與顧國平資管計劃爆倉等接連失利的事件同步發生。不少投資者猜測,顧國平一面撇清與上海斐訊的關系,另一面卻利用“0元購”向聯璧金融等P2P平臺導流,并通過平臺獲取投資者的理財資金,形成自融。

  據了解,彼時,上海斐訊在京東等電商平臺上銷售的部分產品被打上“0元購”標簽,打上標簽的每一臺數碼產品底部都印有一串k碼。拿到k碼后,用戶在“聯璧金融”App中激活,就可以取回所有購物款,資金全部返還至“聯璧金融”APP的賬戶內。

  經此一番操作,“0元購”的參與者們也就成為了聯璧金融的用戶,加之聯璧金融提供的“理財”產品利潤豐厚,其中不少用戶進而成為該平臺的投資者。

  除了“0元購返現”+“高收益理財”的營銷模式外,在不少投資者看來,吸引其在聯璧金融購買“理財”產品的另外一大因素是上海斐訊及其背后國資的“隱形”背書。

  從股東情況來看,上海斐訊與聯璧金融確實聯系緊密。顧國平作為聯璧金融的實際控制人,同時持有上海斐訊19.45%的股份,為第二大股東。聯璧金融的法定代表人儂錦也是顧國平在上海斐訊的“老部下”,早年曾擔任上海斐訊銷售中心西南區總經理。

  此外,上海斐訊的股東和董監高中有著不少松江國資的身影。天眼查信息顯示,上海松江國有資產投資經營管理集團公司(下稱“松江國投”)間接持有上海斐訊大約15%的股份。上海斐訊當前的法人代表李學敏曾任松江國投總經理。

  聯璧金融爆雷后,上海斐訊曾先后發布多份公告,包括處理未激活的K碼兌付等事項,但均未談及與聯璧金融的關聯關系。

  值得一提的是,阿里拍賣網顯示,顧國平持有的上海斐訊19.4508%股權正在進行拍賣,起拍價格為7.284億元。這筆股權已經歷過兩次流拍,此次拍賣將于2月19日結束,目前尚無人報名。

  資產評估報告顯示,截至2019年9月30日,斐訊的全部股東權益評估值為58.51億元,浙江省杭州市中級人民法院裁定拍賣的顧國平所持股份的市場價值為11.38億元。按此計算,本次拍賣底價約為估值的64%。

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