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明辨是非 良好心態 遠離非法證券投資活動

2013-08-15來源:廣發基金

  近幾年來,市場全方位發展,隨之而來的,有關非法證券活動也呈現增多態勢,一些非法證券機構乘機以“賣軟件”、“專業投資高額回報”、“內部消息”等方式進行非法證券業務斂財。但一直以來,各地證券監管部門采取多管齊下的辦法整治非法證券活動,同時對轄區內的證券公司、期貨公司、基金公司、上市公司以及咨詢機構加強誠信經營、合規經營的檢查力度,并積極展開投資者教育活動。

  監管機構和多家證券經營機構人士提醒說,根據《非法金融機構和非法金融業務取締辦法》的規定,因參與非法金融證券業務活動受到的損失,由參與者自行承擔。為了更好地保護投資者自身利益,應注意識別、防范各類非法證券活動,并可通過向監管機構報告等手段對非法機構進行打擊。對投資者而言,對非法證券投資咨詢應當做好全面的準備,耐心鑒別真偽,遠離非法證券期貨活動。

  (一)、鑒別非法證券投資活動重要特征

  但凡非法證券投資活動,都具備較為明顯的特征,監管部門也總結出一些常用的手段形式,提醒投資者進行識別。

  1、虛假承諾高收益。

  2、假冒證監會或交易所工作人員名義。

  3、分析師無證券執業資格。

  4、利用網絡平臺非法薦股。

  5、冒充知名的證券經營機構、基金公司,或使用與知名機構相似名稱。

  6、以代客操盤為陷阱。

  7、以漲停股為誘餌。

  8、對外聲稱私募基金。

  9、發布虛假上市信息,誘騙社會公眾購買所謂“原始股”。

  10、夸大甚至捏造宣傳“炒股軟件”超強薦股能力。

  (二)、非法證券投資咨詢典型案例

  案例一:此前,北京證監局接到一個舉報,有人打著“中金證券”的名義通過電話薦股,被騙者詳細介紹了自己受騙的經歷。

  一天早上,投資者老王(化名)接到一個電話,電話自稱是“中金證券”的,為了回報廣大客戶,給客戶免費薦股。老王當時的感覺就是騙人的把戲,不過他還是特別關注了他們推薦的股票,結果還真是大漲了;第二天,還是昨天那個“中金證券”,還是回報客戶,免費推薦股票,結果當天又是大漲;第三天,依然如此。老王終于按捺不住,主動給這個“中金證券”打電話,愿意繳費入會,希望能夠得到更多薦股的機會。結果老王在交納了2000元的會費后,根據他們推薦的股票購買,結果大跌,讓老王血本無歸……

  案件剖析:不少不法分子為實施詐騙,用與合法證券公司、基金公司等市場專業機構近似的名稱蒙騙投資者,或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實施詐騙。北京證監局相關人士表示,這個騙局很容易使人上當受騙,但是其詐騙的伎倆并不高明。詐騙者一般先是從合法的證券咨詢公司的網站獲得推薦的10支股票,然后他們分別給1000人打電話,每100人推薦一支股票,那么根據漲跌的概率來說,有500人得到的薦股會出現上漲;第二天他們再給昨天上漲的這500人打電話薦股,依然是每50人推薦一支股票,還是根據概率大約有250人得到的股票是上漲的;第三天,他們再給這上漲的250人打電話薦股,以此類推……詐騙公司一開始肯定是不收費的,可是如果你連續接到三四次電話推薦的股票都上漲,又有誰會不動心呢?當你主動給他們打電話的時候,也就是你上當受騙的時刻了。

  監管部門提醒:投資者對于主動上門電話、來訪一定要提高警惕,要通過查詢工商執照、證券投資咨詢資格證書或向證券監管部門咨詢等途徑核實對方身份,防止上當受騙。

  案例二:2007年9月,山東某投資公司業務員朱某通過電話聯系到股民于某,朱某通過各種方式勸說于某購買該公司負責承銷的原始股權。朱某稱哈爾濱某建材公司(以下簡稱建材公司)即將在美國上市,本公司的產品就是代理轉讓建材公司的原始股權,原始股價4.82元人民幣,一旦上市成功股價就將達到16-17美元,收益十分可觀,如果一年內上市不成功的話,投資公司將會以原購買價格加同期存款利息回購投資人所持有的股份,可以說是完全沒有投資風險的完美的投資計劃。隨后,朱某還出示了建材公司投資計劃書以及境內和境外媒體對建材公司的相關報道,使得于某對建材公司境外上市一事深信不疑。在業務員的鼓吹下,在高額回報的誘惑下,于某將自己多年的積蓄拿出來購買了2萬股股權,現場簽訂了股份轉讓協議,回購協議等法律文書,并辦理了過戶手續。

  1個月后,于某又接到朱某的電話,稱建材公司要給股東分紅,10股分0.6元(稅后0.48元),請于某來拿,并稱,建材公司的大股東為了回饋小股東,特意多讓出來一些股份,數量有限,機會難得,讓于某趕緊考慮購買。在朱某的鼓吹下,于某又進一步購買了5000股。

  2007年11月,于某打電話詢問公司境外上市的進展情況,卻發現無論是業務員朱某還是公司老總王某的電話都已經停機,該投資管理公司也已經人去樓空。于某打電話給建材公司,建材公司稱境外上市遙遙無期,于某這才發現自己受騙上當,先后投資的12萬就這樣打水漂了。

  案件剖析:一些不法機構或個人編造虛假信息,以股票即將在國內或國外上市為誘餌,兜售所謂的原始股、內部職工股,導致投資者不斷上當受騙,嚴重影響了社會穩定和金融安全。

  此類活動一般有以下幾個共同特點:一是代理買賣機構都打著企業即將上市的幌子,編造公司經營業績,承諾豐厚的投資回報;二是利用傳銷、舉辦聯誼會、投資咨詢座談會等手法吸引投資者,推銷未上市公司的股票;三是利用分紅、讓利、承諾零風險等手段博取投資者的信任,誘使投資者多次受騙。

  監管部門提醒:投資者可以從兩個方面識別證券經營活動是否非法,一是從證券發行方式來識別,公開發行必須經過證監會的核準,未經核準的發行均為非法發行;二是從發行證券的機構來識別,看中介機構從事的證券承銷、代理買賣活動是否獲得了證監會的行政許可,未經許可均為非法證券活動。

  根據國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第18條的規定,“因參與非法金融業務活動受到的損失,由參加者自行承擔。”社會公眾要增強理性投資的意識,認清非法證券活動的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。)

  案例三:宿某在電視上看見廣告宣傳的“大贏家”股票軟件,出于對該軟件的好奇宿某撥打了電視上的電話,銷售該軟件的南京某科技有限公司的業務員張某除了向他宣傳該軟件以外,更向其宣傳公司有指導股民炒股的服務項目。張某稱該公司是一家有實力的私募公司,有大量的資金運作拉升股票,公司的操盤團隊可以指導客戶操盤,保證其穩賺,只要購買他們的軟件并升級為他們的會員就可以獲得相應的服務。宿某聽信了張某的宣傳,當即購買了該軟件,并繳納了12000元的會員費。在這之后,宿某在張某的指導之下炒股,但是每次都是高價買進低價賣出,為此宿某損失很大,他找到公司要求賠償,公司稱其只銷售軟件,對于指導炒股一事并不知情,這只是張某的個人行為,張某早已經被公司開除,他的行為與公司無關。而此時,宿某已經根本無法聯絡到張某,軟件費、會員費以及股票虧損都找不回來了。

  案件剖析:不法分子在銷售炒股軟件的過程中,往往會夸大宣傳軟件的薦股能力,并將證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務,騙取高額的服務費。

  此類活動一般有以下幾個共同特點:一是這些咨詢機構大多利用在地方電視臺、電臺的股評節目來吸引投資者;二是這些咨詢機構都會以知曉內幕消息、有專業的證券分析團隊、與專門的私募基金合作等方式為誘餌,誘使投資者上當受騙。三是投資者一旦與這些機構聯系,他們會對其展開猛烈的營銷攻勢,利用拉家常等手段籠絡感情,騙取投資者的信任。

  監管部門提醒:投資者要保持理性的投資心態,證券市場存在一定的投資風險,沒有任何個人和任何炒股軟件能夠對市場做出準確無誤的判斷,不要被任何高額回報的口頭承諾所蠱惑。。對于營銷人員的口頭承諾應保持清醒的認識,增強辨別能力和自我保護意識。

  案例四:李某在瀏覽網頁時,看到一個財經類博客,該博客發布了“重大借殼機會,潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。在對這些文章的評論中,一些匿名人士回復說:“絕對高手”、“好厲害,我佩服死了”、“繼續跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯系,繳納3600元咨詢年費后成為會員,但換來的卻是幾只連續下跌的股票,李某追悔莫及。

  張某在東方財富網的股吧上發現一篇文章,標題是《明日重大利好消息出臺 敬請關注》,他很好奇,點擊一看,是中信證券公司的網站,網站頂部寫著“公司經過中國證監會批準”,并有電子版的批準證書。網站內容主要有“強力個股推薦”、“精確市場預測”、“實戰業績”、“漲停板股票服務”。張某撥打了網站底部顯示的手機號碼,業務員陳某說公司實力很強,于是張某心動不已,按要求向中信證券的業務員“陳某”賬戶繳納了一個季度的服務費4380元,對方也傳真了一份已蓋章的服務合同,并口頭保證15個交易日獲利120%,總獲利不低于360%。但此后,按公司推薦的股票操作,卻只跌不漲,一周以后張某后悔,想討回服務費,但發現再也無法聯系到陳某,公司的電話也無人接聽。

  案件剖析:不法分子通常在網絡上采取“撒網釣魚”的方法,通過群發帖子及選擇性薦股樹立起網絡薦股“專家”的形象,或者利用網絡平臺假冒合法證券公司設立山寨網站和冒牌機構。為誘騙投資者上當,不法分子還聲稱公司經過證券監督管理部門的批準,有的甚至刊登虛假的資質證書。在收取投資者服務費時,往往要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。這些所謂的“專業公司”都是無證券經營資質的假“公司”,所謂的“專家”也大都初涉股市,并不具備高深的證券投資知識和技巧。

  監管部門提醒:合法證券投資咨詢機構提供咨詢服務一般要與客戶簽訂書面服務合同,對于那些不能提供書面服務合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務,投資者一定要高度警惕。另外,合法證券投資咨詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費,對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者一定要格外小心。合法證券經營機構名錄可通過中國證監會網站、中國證券業協會網站、中國證券投資者保護基金公司網站查詢。

  (三)、非法證券委托理財典型案例

  案例一:劉某接到一個電話,對方自稱是廣州某投資有限公司,詢問劉某的炒股情況,劉某說自己不會炒股,對方便勸劉某把錢交給他們公司代為操作,保證每月利潤在50%以上,獲利后三七分成,不獲利不收錢。劉某有點心動,于是拿出5000元匯到指定賬戶。沒過幾天,劉某就收到該公司傳真過來的對賬單,說劉某的5000元已經賺了2000元,并稱如果劉某匯的錢多一些的話,賺的利潤會更高。欣喜之下,劉某又匯了3萬元。沒過幾天,劉某又收到一份對賬單,顯示劉某賬上已有6萬元。該機構定期給劉某傳真對賬單,獲利最高的時候,劉某賬上股票市值已有20萬元。劉某心想股市有風險,已經賺夠了,不如兌現,于是要求該機構將股票賣出后將現金退回給他。但該機構每次都以各種理由推脫,后來干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監管部門投訴,才知這家機構根本不具備證券經營相關資質,其提供給劉某的對賬單也是偽造的,其行為已構成詐騙。

  案件剖析:以代客操盤的名義騙取客戶資金。非法證券投資咨詢公司或個人以全權委托、利潤分成等誘騙客戶上當受騙。

  監管部門提醒:投資者接受證券理財服務應選擇取得中國證監會頒發證券經營許可證的合法機構進行,不要盲目輕信所謂的“專業公司”,加強自我保護和防范意識,關鍵要克服貪婪,自覺抵制不當利益的誘惑。

  案例二:投資者吳某接到某投資管理公司的電話,稱公司是專門從事股票研究的機構,現在推出一種新的理財產品,無需繳納會員費,只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業務員,由公司組織專家團隊為其操作,公司保證客戶資金安全,且保證客戶至少不會“賠本”。隨后該公司給吳某發來合同樣本。吳某想反正也沒交服務費,銀行密碼在自己手中,資金也很安全,于是決定試一下。但是,在隨后的操作過程中,吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現迅速升值,而是在短短一周內已虧損嚴重。吳某恍然大悟,趕緊終止合作并將情況反映到監管部門。經查,該公司未經證監會批準,以約定盈利分成的方式代客理財,非法從事證券經營活動,最終被依法取締。

  案件剖析:以約定盈利分成的方式從事代客操盤。該投資公司未經批準非法從事證券業務,以“無需繳納會員費”為誘餌,直接代替客戶操作。并對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

  監管部門提醒:委托不得超出法律規定范圍,投資者應拒絕接受全權委托。“約定利潤分成”的方式屬于違法違規證券活動,不受法律保護,投資者要自覺遠離此類違法證券活動。

  (四)、股神只是傳說,樹立正確財富觀和風險意識

  針對上述情形,投資者必須要有清醒意識,樹立良好的投資心態。所謂攻心為上,許多非法證券投資咨詢恰恰是利用了投資者盈利心切或急于回本的心態,認為股票市場有內幕,從而讓投資者上當受騙。心態的修煉對于投資者而言是一個長期的過程,但卻是一項最基本,也是最重要的準備工作。心態是否端正不僅影響到投資者具體操作,更會影響投資者追求財富過程中所作出的各種判斷。

  樹立良好的投資心態首先要有正確的財富觀念和投資理念,同時要有投資風險意識。在充分意識到市場風險的前提下,提高對證券投資咨詢機構的風險防范意識。勿容置疑,相對于投資者單打獨斗,正規的證券投資咨詢機構確實在專業水平、信息資源等方面具備不可比擬的優勢,但這也不意味著采納證券咨詢機構的意見就足以與市場風險抗衡,更何況來歷不明、不具資質的非法證券投資咨詢機構所提供的投資建議。

  除此以外,投資者不要輕易相信任何可疑網站、陌生電話、手機短信發來的投資理財廣告,不要隨便泄漏自己的家庭、身份及財務等相關基本資料信息。有證券投資咨詢和委托理財意向的投資者,應該通過合法正規的途徑進行查詢和辦理。如發現有不良苗頭或者有犯罪嫌疑時,要及時向有管轄權的公安機關報案,切不能因僥幸心理而錯失公安機關偵查破案良機。

  如果投資者不幸受到非法證券投資咨詢的欺詐,也應當努力尋求解決途徑,盡力維護自身利益。目前可行的解決途徑主要包括以下幾種:第一,主動與非法證券投資咨詢機構進行溝通,并通過友好協商解決。第二,協商解決未果,則應當立即向證券監管部門、工商行政管理部門、公安部門進行舉報。第三,通過訴訟或仲裁解決。

  

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