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關于加強聯合國安理會制裁決議名單管理和FATF公布的高風險國家或地區客戶管理的風險提示

2018-11-14來源:中國人民銀行

  近年來,部分跨國金融機構因未嚴格遵守聯合國安理會制裁決議名單管理,或不符合金融行動特別工作組(FATF)針對高風險國家或地區反洗錢和反恐怖融資監管規定而被處以巨額處罰。為避免類似事件在我國發生,各反洗錢義務機構應加強聯合國安理會制裁決議名單管理,強化對來自FATF高風險國家或地區客戶的管理,準確識別風險并采取有針對性的管控措施。

  一、聯合國安理會制裁決議名單和FATF高風險國家或地區范圍

  (一)聯合國安理會發布且得到中國政府承認的制裁決議所列個人或實體名單。獲取方式:登錄聯合國安理會中文版網站(網址為http://www.un.org/zh/sc),在“附屬機構”項下的“制裁委員會”欄目下查看針對不同國家的制裁委員會的詳細內容以及聯合國安全理事會制裁綜合名單。

  (二)FATF公布的高風險和其他監控國家或地區名單。獲取方式:登錄FATF官方網站(網址為http://www.fatf-gafi.org/ ),在“Countries”項下的“High-risk and other monitored jurisdictions”欄目中獲取最新的名單信息。

  二、風險提示

  (一)義務機構應建立健全名單庫管理制度和操作規程,指定專人負責名單庫維護工作,確保及時更新名單庫內容。聯合國安理會制裁決議名單更新后,義務機構應立即針對本機構的所有客戶以及上溯三年內的交易啟動回溯性調查;對屬于名單范圍的實體或個人,嚴格執行《中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會相關決議的通知》(銀發〔2017〕187號)的規定。

  (二)義務機構與境外客戶建立業務關系或進行交易時,應準確識別客戶所在國家或地區風險狀況。如果客戶或其受益所有人來自反洗錢、反恐怖融資高風險國家或地區,義務機構應采取強化的盡職調查措施,審查客戶建立業務關系或交易的目的、性質,提高交易監測的頻率和強度,發現可疑情形時應按規定提交可疑交易報告,必要時應拒絕與客戶建立業務關系或與其發生交易。

  (三)義務機構不得依托來自高風險國家或地區的第三方機構開展客戶身份識別工作。

  (四)如果已經與來自高風險國家或地區的機構建立代理行關系,義務機構應進行重新審查,必要時終止代理行關系。對于在高風險國家或地區設立的分支機構或附屬機構,義務機構應提高內部監督檢查或審計的頻率和強度,確保上述分支機構或附屬機構嚴格履行反洗錢和反恐怖融資義務。

    2018年7月20日

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