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想要“留住”基金收益,做到這一點很重要!

2021-11-26來源:牛基投資社

  近年來,隨著銀行產品的收益率不復往日的“風光時刻”,越來越多的小伙伴將理財投資的目光轉向了公募基金。

  截至2021/11/19,WIND偏股混合型基金指數過去十年累計漲幅250.18%,年化回報高達13.75%。

  數據來源:wind,時間區間為2011/11/19-2021/11/19,偏股混合型基金指數代碼為885001.WI。上述數據僅為指數表現結果,最終的投資收益結果和所投資的基金有關,可能和指數表現結果存在較大的出入。指數過往表現不代表未來表現,市場有風險,投資需謹慎。

  從這個數據來看,基金的長期表現是相當不錯的,但為什么“基金賺錢,基民卻不賺錢”還是成為大家熱議的話題?

  根據海通證券的研究,發現投資者不賺錢的理由無外乎兩點:一是追漲殺跌的申贖行為,二是頻繁申贖的高成本。

  這樣看來,基民不賺錢的“癥結”本質上還是投資者面對市場波動時,管不住自己的手導致的。

  那這個難題要怎么破解呢?

  防“剁手”神器:持有期策略基金

  如果有一種辦法能夠幫助我們管住自己的手,是不是就能解決問題了呢?

  防“剁手”神器——固定持有期策略基金就這么誕生了。

  從過去3年基金的發行數據來看,固定持有期策略基金發行數量在新基總發行量當中的比重越來越高,從2019年的占比1.15%增加至2021年的42.93%,占比已經接近半壁江山了。

  數據來源于wind,時間區間為2019/1/1-2021/11/19。

  持有期策略基金到底有什么“魔力”,能夠贏得大家的認可呢?

  持有期策略基金,顧名思義,就是通過限制贖回的制度設計,幫助投資者在固定時間內持有,到期后可隨時贖回。

  這類型基金主要具有3大優勢:

  1、管住基民“追漲殺跌”的手

  這個很容易理解,買入一定期限持有期產品之后,在持有期內我們只能看不能動,這樣就避免了因為短期的波動忍不住贖回的情況,從而實現長期持有。

  2、隨時申購,均攤成本

  持有期策略基金雖然限制了贖回,但不限制申購,這樣就方便投資者在震蕩市中可以追加基金份額,以此來攤平投資成本,待市場回暖后,可以更快回本乃至實現盈利。

  3、便于基金經理長期布局

  由于單筆資金在持有期內無需擔憂贖回壓力,基金經理在實際投資中能夠擁有更多的選擇,例如選擇投資回報周期長的公司,爭取用時間換取收益。

  持有期策略真的有效嗎?

  出發點是很美好的,實際效果如何呢?

  以偏股混合型基金指數為例,過去10年任意時點開始買入并持有一定時間,結果顯示,無論是正收益概率,還是平均收益率,都隨著持有時間的增加而增加。

  例如,持有六個月時間,正收益概率僅為65.35%,平均收益率為7.49%;

  如果把持有時間放長到三年,那么正收益概率可以提高到89.52%,平均收益率也提升到42.85%。

  數據來源:wind,日期范圍為2011-06-30至2021-06-30。上述數據僅為指數表現結果,最終的投資收益結果和所投資的基金有關,可能和指數表現結果存在較大的出入。基金指數過往表現不代表未來表現,市場有風險,投資需謹慎。

  當我們把測算的對象換成了債券型基金指數為例,以上的結論仍然成立。

  例如,持有一個月時間,正收益概率僅為72.76%,平均收益率為0.45%;

  如果把持有時間放長到一年,那么正收益概率可以提高到94.89%,平均漲跌幅也提升到5.80%

  數據來源:wind,日期范圍為2011-06-30至2021-06-30。上述數據僅為指數表現結果,最終的投資收益結果和所投資的基金有關,可能和指數表現結果存在較大的出入。基金指數過往表現不代表未來表現,市場有風險,投資需謹慎。

  兩張圖表都說明了一個結果,通過長期持有的確能夠很好地提升我們的投資體驗。

  正是因為這個原因,持有期產品也逐漸得到基民的青睞啦!

  “基金要長期持有”,其實這句投資箴言已經一直被反復在說,基本稍微有經驗的基民都略有耳聞。

  但正如大家的反饋往往是:

  “道理我都懂,但就是做不到”

  既然靠自己的意志力和投資紀律沒辦法做到,同時又認同這句箴言,選擇持有期策略的產品就是一個很好的選擇啦!

  基長相信,隨著越來越多人體會到持有期基金的好處,以后大家在買基金的時候,說不定會把這類型基金作為首選呢!

  “基金賺錢,基民不賺錢”的難題也大大緩解啦!

  期待這一天的到來!

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  免責聲明:本文資料中的信息或所表述意見不構成推薦、要約、要約邀請,也不構成對任何人的投資建議。市場有風險,投資需客觀冷靜,量力而為。基金、理財產品過往業績不代表其未來表現,不等于基金、理財產品實際收益,投資須謹慎。

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